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【2019年全投資成績まとめ】今年の目標は+40万円!一時期-70万円ほどの含み損だったが結果はどうなったのか?

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こんにちは、けんちょぴ(@kenchopi17)です。

昨年のけんちょぴ
昨年のけんちょぴ
2019年は800万円の5%でもある40万円のプラスを目標とします。超現実的です。

2019年の目標は+40万円と掲げました。8月頃にはマイナス80万円の含み損を抱えていましたが、年末にはどうなったのでしょうか。早速1年間の投資成績を報告していきます。

ちなみに2018年のおさらいをしたい方は以下のリンクからどうぞ。

【2018年まとめ】今年の目標はプラス100万円!え、実際はマイナス100万円?こんにちは、けんちょぴ(@kenchopi17)です。 このブログを開設して早1年。1年前の目標はというと、『2018年は100万...

おさらい:2018年投資成績の簡単なまとめ(早見表)

投資対象投資額2018年末損益比損益率
株式(含み損益)3,965,5003,753,410-212,090-5%
株式(確定)(+)105,340(-)191,745-86,405
配当金(3,965,500)52,1491.3%
ソーシャルレンディング(分配金)(2,120,000)(2,120,000)107,7015%
tsumiki証券150,000139,964-10,036-7%
楽天証券100,98888,858-12,130-12%
ひふみ投信320,000266,701-53,299-17%
wealthnavi340,000308,718-31,282-9%
仮想通貨1,000,000105,562-894,438-89%
その他
合計7,996,4886,945,190-1,137,330-14%

なんと、合計-1,137,330円の赤字です。-110万円のマイナスって厳しいですね。

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2019年投資成績の簡単なまとめ(早見表)

実はソーシャルレンディングで80万円ほど被弾していますが、まだ確定ではないため今回の対象から抜いています。また、ウェルスナビも撤退(ほぼプラマイゼロ)、仮想通貨も放置しすぎて見ていませんので、今年から除外します。

損益比の()付きは含み損益
投資対象投資額2019年末損益比損益率
株式(含み損益)5,643,7005,733,700(90,000)1.59%
株式(確定)109,205
配当金163,644
tsumiki証券750,000804,215(54,215)7.2%
楽天証券
楽天証券(確定益)18,790
ひふみ投信720,000766,930(46,930)6.52%
合計7,113,7007,304,845482,7846.79%

含み損益はまだ確定していませんが、合計に含んでいます。その結果で48万円の利益(含み益)です。目標の40万円を超えていますので、今年はなんとかクリアです。

一時期-70万円の含み損を抱えていましたので、このような年末の結果になったことは自分でも驚いています。これから一つずつ項目に分けて見ていきます。

2019年:株式(含み損益)の投資成績は?

2018年末

2019年末

2018年度末には赤字(含み損)ばかりでしたが、2019年には含み益半分、含み損半分ほどになってくれました。数字で見ると-20万円から+9万円まで復帰しています。8月付近はどん底の-70万円まで下がってしまい、一時はどうなるかと思いました。

特に2019年後半からキャピタルゲイン目当てに切り替えてから、相場も後押ししてくれ、調子が良かったですね。こちらが資産の推移です。

投資元本(赤線)と評価額(青線)が8月付近から佐賀なくなっているのが分かります。もちろんこの期間というのは日経平均株価(緑点線)も絶好調であり、その相場に運良く乗れたというのがあります。

個別に見ていくと、突出しているのがメドピアです。利確していませんが、今の所22万円の含み益です。一方で一番初めにキャピタルゲイン目当てで購入したツクイスタッフが軟調です。ナンピンをしてみましたが不調です。

また、インカムゲイン(配当金)狙いの銘柄は軒並み不調です。JTや三菱ケミカル、明光ネットワークジャパンなどが足を引っ張っています。オリックスやGMOインターネット、TOKAI HDは意外と好調でした。

2019年:株式(売買)の投資成績は?

2019年の確定分は損失が83,845円、利益が193,050円と、合計10.9万円の利益でした。2018年は-8万円でしたので2019年はプラスで終えて良かったと思います。2019年の上位トップ5銘柄は以下の通りです。

  1. 伊藤園(5.8万円)
  2. コカ・コーラ(3.8万円)
  3. イオン(1.7万円)
  4. パルコ(1.5万円)
  5. アンリツ(1.3万円)

上位4つは株主優待目当てで古くから持っており、NISA口座の期限が切れるため、利益確定した銘柄です。そのような意味では5G銘柄として注目したアンリツが利益をもたらしてくれました。

株主優待目当てのパルコは特定口座に戻しましたが、年末にJフロントリテイリングにTOBをされるので、年始に売却予定です。もちろん株主優待も廃止です。

またコカ・コーラも特定口座として保有していましたが、こちらも株主優待が廃止されたので売却しました。また、イオンは株主優待の恩恵を受けられず、伊藤園は株主優待の魅力が最近薄れてきたので、保有していません。

損失面で言うと、JTの-4万円、北川精機の-3万円が響いています。今年度の確定損失はマイナス8.3万円なので、ほぼこのJTと北川精機が占めています。

JTは配当金目当てで、北川精機は同様5G銘柄として購入したのですが、あまりうまく行きませんでした。しかも北川精機を今見てみると496円と100円ほど上がっています。もしホールドしていたらって感じですね。

その他のマイナスは夏のテーマを狙った石垣食品などがあります。すべてがすべて利益が出るわけではありません。必要最低限の損切りで済んだので、まぁ良かったかなって感じです。

2019年:配当金の受け取り成績は?

2018年は5.4万円ほど、2019年は16万円ほど、つまり3倍ほどにアップしています。2019年は高配当を中心の投資をしていましたので、このような伸びとなりました。

銘柄別に見ると、

  • JT
  • 三菱商事
  • オリックス
  • KDDI
  • 三菱ケミカル

の5つの高配当銘柄が大きく寄与しています。ただ、現在では少しずつ取り崩そうとしており、2020年は高配当株に追加していく予定はありません。そのため、2020年の配当金は現状維持または減少かなと思っています。

インカムゲインとキャピタルゲインの割合を50:50ぐらいまでにしたいですね。

2019年:tsumiki証券(つみき証券)の積み立て成績は?

つみき証券で投資信託を購入し続けて15ヶ月が経ちました。2018年のマイナスを吹き飛ばすぐらいの勢いで、5万円のプラスとなっています。

【運用報告】tsumiki証券(つみき証券)15ヶ月目の評価額は?ブログにて公開中こんにちは、けんちょぴ(@kenchopi17)です。 今月も愚直につみき証券での積立運用報告をしていきます。 つみ...

つみき証券で投資信託をコツコツ購入している目的はエポスゴールドカードが欲しいからなのですが、なかなか声が掛かりません。正直運用成績なんてどうでもいいです。エポスゴールドカードが欲しいのです。

噂では50万円以上の利用と聞いていましたが、どうなんでしょうか。2020年も負けじとコツコツ購入していきます。

【インビテーション検証】1年間つみき証券で積立!エポスゴールドカードは12ヶ月×5万円でも届かなかったtsumiki証券(つみき証券)ではエポスカード(クレジットカード)で投資信託を購入することができます。これの何がメリットかというと、エ...

2019年:楽天証券の積み立て成績は?

現在保有している投資信託はゼロです。

楽天カードで投資信託を購入可能に
【ポイント還元率1%】楽天カードで投資信託を積立購入するメリットは何?楽天証券では、楽天カードのクレジットカード払いを用いた投資信託の購入ができることを発表しました。 実際に購入できる日は2018年10月...

楽天証券でもポイント欲しさに毎月5万円分の投資信託を購入しているのですが、適宜取り崩しを行っています。そのため、確定利益が18,790円となっています。基本的に上がったら売る、下がったらホールドのスタンスを取っています。

そのため、投資信託だけで

  1. ひふみ投信:3.3万円
  2. つみき証券:5万円
  3. 楽天証券:5万円

と、毎月13万円分を購入していることになります。さすがに生活できなくなる水準のため、ひふみ投信とつみき証券はホールド、楽天証券はプラスのタイミングで速攻取り崩しを行っているわけです。正直つみたてNISAはひふみ投信をやめて楽天証券にしたいのですが、2020年も間に合いませんでした。

2019年:ひふみ投信の積み立て成績は?

2018年からコツコツ購入しているひふみ投信ですが、現在

  • 購入金額:720,000円
  • 評価金額:766,930円
  • 含み損益:+46,930円
    (一位の位は切り捨て)

のように含み益の状態になっています。つみたてNISAに設定していますが、手数料高さが気になっており、解約して楽天証券に移したいと考えています。ただ、今は6.5%の上げ幅で、かなり優秀な部類な方に入ると思っていますので、躊躇ってもしまいます。

2020年は一旦様子見としたいと思います。

2019年の投資成績まとめ・2020年の投資目標

2019年は710万円に対して、含み益含めて48万円(6.79%)のプラスで着地しました。ソーシャルレンディングや仮想通貨の集計を取りやめたからか、2018年よりも投資元本が少なくなってしまいました。(元本の定義は置いておいて)

ただし、2019年はその分株式に比重を高めていきましたので、株式だけで160万円を追加で投入していきました。配当金も確定利益も2018年と比較にならないほど上がっています。

現在まだ現金で150万円ほどの手持ち資金があり、来年も給料が定期的に振り込めれるので、2020年は900万円まで引き上げられると思います。

そのため、2020年も5%アップの45万円のプラスを目標として行きたいです。今年度もよろしくお願いします。

昨年のけんちょぴ
昨年のけんちょぴ
超現実的に5%の成長目標です!

また、これからも週次で投資成績を報告していきますので、よろしくお願いします。

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